孫鋒（原農(nóng)業(yè)銀行江陰要塞支行行長）

卷款外逃

2011年12月28日，農(nóng)業(yè)銀行江陰要塞支行行長孫鋒與妻子、父母、兩個(gè)子女舉家“出游”泰國后便“失蹤”了。由此，一樁涉及非法集資金額或達(dá)2億元的銀行行長舉家外逃案在“沉寂”了兩個(gè)多月后浮出水面。

諷刺漫畫

龍砂村的村委書記趙積娣本人又是孫峰最大的“出借人”，借給孫鋒的資金將近1億元。有消息人士說，趙積娣挪用的是村里的公積金，但龍砂村紀(jì)監(jiān)委主任王棋卻否認(rèn)了公款之說。記者多次聯(lián)系趙積娣，趙卻在電話中說，“別問我，我什么也不知道?！笔胧鞘敕牵€有待警方的進(jìn)一步調(diào)查。

引發(fā)事件

江陰非法集資案浮出

今年3月6日，無錫市公安局以“涉嫌窩藏包庇罪”對渣打銀行新加坡籍駐華員工吳伊甸進(jìn)行刑事拘留，她極有可能給持有新加坡護(hù)照的孫鋒的資金外逃提供了某種幫助。

另值得一提的是，一家名為江陰天華科技有限公司(下稱“天華科技”)的公司在孫鋒出逃的數(shù)日前也突然“倒閉”，其影子控制人馮嗣榮則因涉嫌非法集資已被江陰警方控制。

接踵而至的天華科技倒閉和孫鋒外逃，因龍砂村村委書記趙積娣和前中國銀行華士鎮(zhèn)辦事處負(fù)責(zé)人趙汝鳳的名字而串聯(lián)在一起。據(jù)悉，在銀行系統(tǒng)工作過的趙汝鳳是向二者放貸的中間人，而趙積娣則是背后最大的“出借人”。

記者從接近江陰警方的人士處了解到，“趙積娣向江陰警方交代的是，她借貸給孫鋒以及天華科技的資金達(dá)9800萬元?！痹撜f辭未經(jīng)趙積娣本人證實(shí)。

多為民間

孫鋒的案發(fā)曾驚動(dòng)了江陰當(dāng)?shù)卣饕I(lǐng)導(dǎo)，擔(dān)心有無巨額公款涉入。但事后查實(shí)，其出逃所涉及的1.26多億元，基本上是基于其“行長”身份而向江陰當(dāng)?shù)氐睦习鍌€(gè)人和企業(yè)集資借款，并無農(nóng)行儲(chǔ)戶資金或政府公款涉及。其中，最大的受害者系江陰市龍砂村前村書記趙積娣。

2011年12月28日，孫鋒未經(jīng)組織批準(zhǔn)便赴泰國旅游，并一去不歸。直到被江陰警方立案，孫鋒的同事們才知道他“外逃”了，他的“外逃”直接涉及2億元高利貸資金不見了蹤影。

孫鋒大約40歲出頭，浸淫金融系統(tǒng)10年，業(yè)務(wù)精湛，在江陰企業(yè)界人脈甚廣，掌握著大量的客戶資源。

雖然在同事面前掩飾巧妙，但是孫鋒的出逃卻早有準(zhǔn)備。“去年12月下旬，夏亞琴辭職了，非常突然?！毕膩喦俚那邦I(lǐng)導(dǎo)如是說。夏亞琴是孫鋒的妻子，之前在江陰市某大型服裝公司任職行政崗位。除了夏亞琴外，還有他的父母和上小學(xué)的女兒以及上幼兒園的兒子都一起出國了。在出逃前，孫鋒在江陰的住房也已抵押。

江陰農(nóng)行要塞支行的新行長周文鏡表示，孫鋒攜款外逃，其資金并非農(nóng)行的儲(chǔ)戶資金，而是其個(gè)人籌來的民間借貸?！胺刨J人看中的只是孫鋒‘行長’的名頭?！?/p>

江陰警方宣稱，孫的出逃金額2億元不到，但在江陰當(dāng)?shù)?，坊間普遍的說法是，在整個(gè)非法集資過程中，孫鋒掌握的資金量多達(dá)3億元。

背景分析

銀根收緊之后，江陰本地的民間集資早在幾年前便有抬頭，大量的典當(dāng)行如雨后春筍一般林立于江陰的街頭巷尾，民間借貸利息甚至可以高達(dá)40%。據(jù)江陰當(dāng)?shù)啬炒笮推髽I(yè)高管介紹，孫鋒的“融資”并無特別具體的實(shí)體項(xiàng)目，放貸人看中的是孫鋒的身份、名望以及在地方上的人脈和活動(dòng)能力，孫鋒開出的貸款利息通常超過20%。

農(nóng)行江陰支行內(nèi)部人士的個(gè)人感覺是，孫鋒近年來一直熱衷炒期貨，并在2011年下半年損失慘重，這可能是導(dǎo)致其還貸無門，最終選擇舉家出逃的直接導(dǎo)火索。而孫鋒炒期貨虧損的消息，其妻夏亞琴的前領(lǐng)導(dǎo)也表示有所耳聞。

據(jù)了解，江陰警方經(jīng)偵系統(tǒng)已經(jīng)根據(jù)部分情報(bào)，輪番派辦案人員去過菲律賓等東南亞諸國數(shù)次。一個(gè)在江陰坊間被廣為傳播的消息是，持有新加坡護(hù)照的孫鋒已經(jīng)極有可能取道新加坡去了加拿大。

江蘇一位律師以吳伊甸的涉嫌罪名判斷，吳伊甸被刑拘極有可能是為孫鋒提供了大額資金外逃的路徑。目前，新加坡駐上海領(lǐng)事館已經(jīng)派人前往無錫市了解情況。

江陰警方一名姓范的市局警官稱，“給孫鋒放貸資金最多的是江陰的一個(gè)村，有好幾千萬。”

據(jù)“這個(gè)村”是與華西村相鄰的富裕的龍砂村。一位接近江陰公安局的知情人士透露，孫鋒跑路后，警方曾找龍砂村村委書記趙積娣談過話，據(jù)后者說，經(jīng)她調(diào)動(dòng)參與民間借貸的資金有9800萬元。

龍砂村比鄰江陰的城市名片——華西村，2011年全村完成工業(yè)銷售收入52.8億元，利稅3.25億元，該村現(xiàn)有企業(yè)約60家，主要以黑色帶鋼、醫(yī)用手套、紡織為主。自1989年起，趙積娣在龍砂村擔(dān)任村委書記至今。2003年，趙積娣還在龍砂村創(chuàng)辦了一家其個(gè)人控股51%的村辦企業(yè)——江陰市升華紡織品整理有限公司，以生產(chǎn)牛仔布為主業(yè)。

有消息人士透露，趙積娣向?qū)O鋒的放貸資金可能是村里的公積金。當(dāng)?shù)卮迕竦恼f法是8000萬，但當(dāng)?shù)卣囊晃还賳T則表示，“至少挪用了5000萬元。除此之外，趙積娣自己還作為中間層級向他人集資。”

孫鋒外逃案發(fā)后，趙積娣開始四處借錢。上述消息人士認(rèn)為這是為了填補(bǔ)村里的資金窟窿。

但是，龍砂村紀(jì)監(jiān)委主任王棋卻否認(rèn)了公款之說?！安豢赡苁谴謇锏墓?，即使趙書記有向?qū)O鋒提供資金，那也是她自己從外面籌來的錢。”王棋稱，在孫鋒案發(fā)后，村紀(jì)監(jiān)委也聽聞了趙積娣動(dòng)用村里集體資金參與放貸的“謠言”，調(diào)查后的結(jié)論是“查無此事”。

抓捕落空

孫鋒舉家出逃后，無錫、江陰警方曾派出兩批辦案民警前往菲律賓某小島抓捕，但未能將其成功抓獲。后孫鋒輾轉(zhuǎn)前往泰國、荷蘭，最終前往加拿大。其出逃路線在案發(fā)前精心進(jìn)行了準(zhǔn)備。

此前孫鋒因涉嫌合同詐騙被立案偵查，2012年1月7日，檢察機(jī)關(guān)對孫鋒批準(zhǔn)逮捕。公安部已經(jīng)對孫鋒發(fā)出

紅色通緝令

堂皇出境

出國手續(xù)齊全

現(xiàn)年35歲的孫鋒，不到30歲時(shí)就出任基層支行行長，曾被當(dāng)?shù)剞r(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)稱為“最年輕、最有才華、最有前途”的基層行長。據(jù)悉，孫鋒所借款項(xiàng)除了從事高利貸拆借，還有部分用來賭博和炒期貨。孫鋒與其父 孫玉才酷愛炒期貨，動(dòng)輒投資數(shù)千萬，但2011年下半年虧損巨大。

孫鋒于2011年12月28日與父母、妻子和一對兒女舉家泰國游，后“去向不明”。舉家離境3個(gè)月后，孫鋒攜巨款出逃的消息官方才予公布。

根據(jù)無錫市公安局通報(bào)的信息，孫鋒是2011年12月31日被江陰警方立案偵查。當(dāng)日，江陰萬欣投資公司法定代表人向江陰市公安局報(bào)案，稱孫鋒卷走了該公司近億元借款。此前的12月15日，江陰天華科技公司原總經(jīng)理馮嗣榮涉嫌非法融資1億多案發(fā)被抓，其中6000萬元來自孫鋒。幾乎在馮嗣榮被捕的同時(shí)，孫鋒正在變賣家產(chǎn)，其妻夏亞琴從所在的海瀾集團(tuán)辭職。

作為支行長的孫峰要出境，按規(guī)定需農(nóng)行系統(tǒng)審批，而警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)孫峰出國手續(xù)齊全

孫鋒出逃后，聯(lián)系到中國銀行開平支行原行長余振東案等，“銀行行長何以能輕松外逃”又一次成為公眾熱議話題。

中國刑警學(xué)院經(jīng)濟(jì)犯罪偵查系系主任陳祥民，曾參與偵辦多起銀行職員從事金融詐騙案件，他認(rèn)為，近年來多家銀行爆出銀行雇員非法從事高利貸投放等活動(dòng)，正是銀行缺乏對其內(nèi)部職員有效的制約和監(jiān)管所致。

據(jù)江陰市一名科級干部介紹，江陰市對副科級以上干部采取重大事項(xiàng)報(bào)批備案制，買房子、結(jié)婚、境外旅游都要到紀(jì)檢和人事部門備案報(bào)批，出國不論因公因私都要由單位直接領(lǐng)導(dǎo)和市委主管領(lǐng)導(dǎo)簽字才可以。他說，不過銀行屬于業(yè)務(wù)部門垂直管理，具體程序不太了解。

根據(jù)記者獲得的一份中國農(nóng)業(yè)銀行因私出境審批表，出境要填寫去往地點(diǎn)、啟返程的日期與出境理由，需要部門負(fù)責(zé)人、上級分行的人事主管、分行行長的意見和簽字。

江陰市公安局政工監(jiān)督室主任朱福順稱，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)孫鋒的出國手續(xù)齊全，各種簽字都有。據(jù)悉，受孫鋒事件牽連，近日該行主要領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)有所調(diào)整，原行長已離任。^[1]