民族資產(chǎn)解凍（由來已久的詐騙手段）

社會背景

所謂”民族資產(chǎn)解凍“確有其事。1979年5月，中美兩國政府在北京簽訂了《中華人民共和國政府和美利堅合眾國政府關(guān)于解決資產(chǎn)要求的協(xié)議》，根據(jù)此協(xié)議，中國大陸居民和單位被美國政府凍結(jié)的資產(chǎn)，將由美國政府于1979年10月1日全部解凍。中國銀行還發(fā)布公告，要求凡持有被美國政府凍結(jié)資產(chǎn)的任何單位和個人，應(yīng)限期向中國銀行辦理登記。

但隨后一些不法分子為詐騙活動披上“資產(chǎn)解凍”的外衣，編造能當(dāng)年兌現(xiàn)巨額民族資產(chǎn)的幌子詐騙，針對這類情況，1979年12月至1980年10月，中國人民銀行連發(fā)三個文件，堅決要求制止此類詐騙活動，但是它們延續(xù)至今。近30年來，以此為名實施的詐騙案件屢屢發(fā)生。^[1]

民族資產(chǎn)解凍

詐騙活動

公安部提醒：所有涉及"民族資產(chǎn)解凍"項目均為騙局

據(jù)了解，針對當(dāng)前假借“民族資產(chǎn)解凍”等名義實施詐騙犯罪蔓延的情況，從2016年10月開始，公安部組織部署全國涉案地公安機關(guān)持續(xù)開展專項打擊工作。截至目前，共打掉犯罪團伙15個，抓獲犯罪嫌疑人405名，初步查證涉案金額超過9.5億元，成功破獲了“慈善富民總部”“三民城”“巨龍國際”“5A級扶貧養(yǎng)老項目”等一批重大詐騙案件，封停涉案微信群9000余個、微信號1200余個，有效遏制了此類犯罪高發(fā)勢頭，專項打擊工作取得階段性成效。

公安部刑事偵查局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，

“民族資產(chǎn)解凍”

主要特征

“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙是一種集返利、傳銷、詐騙為一體的新型、混合型犯罪，極具誘惑性和欺騙性。不法分子謊稱中華民族歷史上各朝代滅亡后以及國民黨潰敗臺灣時在大陸和海外遺留保存了巨大財富，國家現(xiàn)委托一些民間組織或企業(yè)對這些海外“民族資產(chǎn)”進(jìn)行解凍，通過誘騙受害人繳納啟動資金、會員報名費或者投資入股等實施詐騙。同時，他們緊跟社會關(guān)注熱點，圍繞“民族資產(chǎn)解凍”這一噱頭，虛構(gòu)所謂“養(yǎng)老”“扶貧”等投資項目，許諾“民族資產(chǎn)”解凍后，將給予投資贊助者巨額回報，不斷騙取錢財。作案團伙通常運用QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)通信工具建立各種群，誘騙受害人通過支付寶、微信紅包、網(wǎng)銀打款或轉(zhuǎn)賬，實施遠(yuǎn)程非接觸式詐騙；通過引入傳銷手段宣傳洗腦、大肆偽造國家機關(guān)公文、曲解國家相關(guān)政策等，讓受害人走入他們的圈套，并對所謂的項目以及慈善事業(yè)深信不疑。

案件案例

2008年3月6日，中央某部門收到一封特快專遞，內(nèi)容是一自稱曾與孫中山共同組織革命、名為李烈鈞的國民黨高官要向國家捐獻(xiàn)巨額資金，但以與中央某領(lǐng)導(dǎo)見面為條件，方能捐獻(xiàn)，并特委派吳某辦理此事。

收到來信的有關(guān)部門經(jīng)過分析認(rèn)為此事涉嫌詐騙，便在2008年3月9日約見了吳某，經(jīng)過多方盤問發(fā)現(xiàn)眾多疑點，遂向公安機關(guān)報案，吳某當(dāng)場被抓，由此解開了這起“民族資產(chǎn)解凍”詐騙案的內(nèi)幕。

北京的吳某在聽到黃某的這套騙人的說辭后信以為真，竟向國家某部門發(fā)去特快專遞，說明他們想向國家捐款的想法。于是，有了開頭的一幕。對此，犯罪嫌疑人黃某感到十分無奈，他向辦案人員表示：“

我就想向他人表明要向中央捐獻(xiàn)民族資產(chǎn)，好繼續(xù)騙錢，沒想到有人真的拿著這些假匯票、假錢幣去國家有關(guān)部門捐獻(xiàn)，后來我就被公安機關(guān)抓獲了

騙子稱可授予軍銜

兩名受害人加入團伙

無業(yè)男子程會權(quán)冒充軍隊高官，謊稱“解凍民族資產(chǎn)”，伙同他人詐騙9000余萬元。8名同伙中，有兩人曾經(jīng)是受害人，后也加入到詐騙團伙中。2013年，程會權(quán)等9人被控詐騙罪以及偽造、買賣武裝部隊證件罪和偽造、買賣武裝部隊專用標(biāo)志罪在北京市二中院受審。

2017年04月，數(shù)萬名老人前往北京鳥巢體育館，參加所謂“民族資產(chǎn)解凍大會”。組織者宣稱，每人收取10元胸牌制作費，到現(xiàn)場就可以領(lǐng)取5萬元現(xiàn)金并報銷來回食宿費。

這些老人后來得知，這個由名為“慈善富民總部”所組織的活動，其實完全是一場違法騙局。4月23日，“慈善富民總部”陳玉英、陳春雨、李娜等3名核心人員全部落網(wǎng)。^[3]

這些“上線”通過QQ郵箱向陳玉英發(fā)送偽造的國家公文，證明“解凍民族資產(chǎn)”是合法的，并提供賬戶和項目投資金額。主要行騙口徑是：在國外銀行有我國被凍結(jié)的民族資產(chǎn)，需要通過會員出資予以解凍，解凍后資金的60%上交國家，剩余40%由資金持有者和出資會員共享。

在“銀主”“接班人”“國家工作人員”的誘惑下，陳玉英將上述情況通過微信群，分別由主管、總管、群主在微信群內(nèi)發(fā)布消息。微信成員自愿報名參加活動，通過微信紅包方式繳納資金解凍費、資金使用證、資金來源證、繳稅、制作胸牌費用等，每人從一元至幾十元不等。報名人數(shù)和轉(zhuǎn)賬錢數(shù)分別由每個群的核單員逐級匯總上報，最終匯至陳玉英銀行賬戶，由陳向“上線”轉(zhuǎn)賬。

公安機關(guān)查明，在不到一年的時間內(nèi)，有上億資金匯集到陳玉英處。陳玉英將這些費用匯入不同項目的賬戶，企圖撬動“民族資產(chǎn)解凍”大業(yè)獲得巨額回報。

“鳥巢大會”便是陳玉英受上線誘惑而引發(fā)的一場鬧劇。公安人員介紹，廣西籍男子楊華興見很多人通過詐騙發(fā)家致富，他也動了這方面的心思。通過當(dāng)?shù)貛讉€從事詐騙的人介紹，楊華興知道了陳玉英的聯(lián)系方式與她從事的“民族大業(yè)”，便謊稱自己為“最高民族資產(chǎn)解凍委員會”成員，只需要繳納10元胸牌制作費，便可以前往鳥巢體育館領(lǐng)取五萬元。深信不疑的陳玉英立刻將這一“好消息”廣而告之，大批老人動身前往鳥巢。

目前，公安機關(guān)已凍結(jié)涉案銀行賬戶98個共計810余萬元，追贓工作正在進(jìn)行中。

真實記錄

1979年12月至1980年10月，中國人民銀行連發(fā)三個文件，要求堅決制止收兌偽幣等打著“資產(chǎn)解凍”旗號的活動。但這一活動起起落落，并未止歇。延續(xù)至今，“解凍”已被編造成“梅花組織保存了17兆億美元中華資產(chǎn)”的天方夜譚，“炒作”品種從蔣偽鈔票、假幣“美鈔四鹿紙”等擴展到外國廢幣、巨額美元假存單、偽造的取款信物等等。為數(shù)不少的人對此深信不疑，他們不惜傾家蕩產(chǎn)瘋狂追尋上述子虛烏有的“財富”。別有用心的人則設(shè)下重重騙局，從冠冕堂皇的“為企業(yè)融巨資”，到鄉(xiāng)間不可見人的“國民黨藏寶地庫”，到大城市街道上的“平價兌美元”，受害人難以數(shù)計。

附件： (中國銀行)

解決中美凍結(jié)資產(chǎn)問題，促進(jìn)中美金融合作發(fā)展（1979年）

為解決中美凍結(jié)資產(chǎn)問題，中國銀行會同有關(guān)部門從70年代初期起，在建立工作機構(gòu)、開展調(diào)查研究、掌握數(shù)據(jù)資料、提出解決對策等方面做了許多工作，但是由于當(dāng)時中美關(guān)系仍存在不少問題，所以難以取得實質(zhì)性突破。

1979年1月1日中美正式建交，兩國關(guān)系進(jìn)入了一個新的階段。1979年3月2日美國財政部長布盧門撒爾訪華，草簽了中美兩國解凍資產(chǎn)的協(xié)議。中國銀行積極參與中美解凍資產(chǎn)的談判工作。國務(wù)院1979年4月20日批準(zhǔn)，關(guān)于處理中美兩國私人資產(chǎn)的分工是：向美國支付美元的工作，由財政部列入當(dāng)年的國家預(yù)算支出計劃；被美國凍結(jié)資產(chǎn)的收回工作，資金的調(diào)回和調(diào)回后的處理，由中國銀行會同外交部負(fù)責(zé)辦理。

在中美雙方正式簽訂協(xié)議的前夕，美方突然提出被美國凍結(jié)的中方資產(chǎn)不能滿足美方資產(chǎn)所有者要求償付的問題，要求中方支付5000萬美元差額。對此，中行根據(jù)掌握的資料，認(rèn)定雙方索償?shù)馁Y產(chǎn)金額接近，確信中方完全可以收回抵付美方的金額。因此，中方提出，對中方被凍資產(chǎn)，采取由美方解凍，中方自行收回的方式。

經(jīng)過一系列工作，1979年5月11日，中美兩國簽訂了關(guān)于解凍資產(chǎn)的協(xié)議。協(xié)議中規(guī)定，美國及其國民對中國的資產(chǎn)要求，是指從1949年10月1日到協(xié)議簽訂日，被中方實行國有化、征收、干預(yù)和其他措施占有的在華資產(chǎn)。中國及其國民對美國的資產(chǎn)要求，是指從1950年12月12日到協(xié)議簽訂日，被美方凍結(jié)的資產(chǎn)。中國政府同意向美國政府支付8050萬美元，作為對協(xié)議中所列的資產(chǎn)要求的完全的和最后的解決。美國政府同意解凍被凍結(jié)的所有中方資產(chǎn)。

就中方來說，在經(jīng)濟上只要能收回被凍資產(chǎn)8050萬美元以上，就不吃虧。1979年9月9日，國務(wù)院授權(quán)中國銀行辦理收回中國被美國政府凍結(jié)資產(chǎn)的命令。同日，中國銀行發(fā)出公告，要求持有美國政府凍結(jié)資產(chǎn)的任何單位和個人，及時將被凍資產(chǎn)的相關(guān)信息向當(dāng)?shù)鼗蚋浇闹袊y行辦理登記手續(xù)。對外，中行抓緊進(jìn)行催索聯(lián)系。及時向國外代理行和美國持有我方凍結(jié)資產(chǎn)的企業(yè)、團體寄送國務(wù)院對中國銀行的授權(quán)命令，請各代理行提供有關(guān)中方被凍結(jié)資產(chǎn)的清單，以便核對清理。

為了維護債權(quán)人的利益，中國銀行向美方指出：美國的活期存款雖不計利息，但是由于中方資金被凍結(jié)，實際上已經(jīng)變成長期存款，在此期間美方銀行則運用生息獲取利潤，所以中方要求美方單位給我方自1950年凍結(jié)以后的利息補償。

在清理收回被美國凍結(jié)的資產(chǎn)和對內(nèi)清償已解凍收回的資產(chǎn)過程中，中行都遇到了很多問題。例如美國9家銀行凍結(jié)中方存款的付息問題，對美方提供的凍結(jié)中方資產(chǎn)的數(shù)字前后不一致的問題，以及對美國各州政府提供的數(shù)字有的收不回來的問題等等，都需要經(jīng)過斗爭，才能最大程度維護我國的合法權(quán)益。

經(jīng)過中國銀行的全行努力，在解決中美凍結(jié)資產(chǎn)的過程中，共索回被凍資金1.12億美元，超額完成了中國銀行向國務(wù)院保證的收回任務(wù)，維護了資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益和國家利益。