高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師）

職業(yè)背景

隨著我國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競爭的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）是一種權(quán)威理財(cái)規(guī)劃職稱。如今，理財(cái)規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢：一是開設(shè)專業(yè)理財(cái)公司，二是成為專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)人員，三是在金融機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)。而且理財(cái)規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)發(fā)展到一定階段后，理財(cái)規(guī)劃部門將獨(dú)立于各個(gè)金融公司，像律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所一樣成為專門機(jī)構(gòu)。

國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部公布：國家理財(cái)規(guī)劃師正式作為新職業(yè)，列入職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

大多數(shù)銀行已開辦理財(cái)業(yè)務(wù)，其中包括人民幣理財(cái)和外幣理財(cái)。隨著一部分高收入者對理財(cái)規(guī)劃的逐步看重，理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展快速，已成為銀行個(gè)人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下，專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級(jí))是國家職業(yè)資格認(rèn)證序列中的最高級(jí)別，同時(shí)也是中國金融行業(yè)的頂級(jí)認(rèn)證。

??由中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是中國唯一由政府頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書。

??根據(jù)《中共中央國務(wù)院關(guān)于深化教育改革全面推進(jìn)素質(zhì)教育的決定》(中發(fā)〔1999〕9號(hào))文件，職業(yè)資格一級(jí)等同于職稱認(rèn)證序列中的副高級(jí)職稱，納入人事檔案，享受國家規(guī)定的相應(yīng)待遇。

??證書采用全國統(tǒng)一編號(hào)，可登陸中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站——國家職業(yè)資格工作網(wǎng)和國家理財(cái)規(guī)劃師考試網(wǎng)查詢。

??國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書在世界貿(mào)易組織(WTO)一百五十多個(gè)成員國中互認(rèn)。

2013年，國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格（一級(jí)）認(rèn)證考試成績及證書信息現(xiàn)已可登錄“中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部國家職業(yè)資格證書全國聯(lián)網(wǎng)查詢”網(wǎng)站查詢（? ）

資格鑒定

經(jīng)過中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及其他相關(guān)管理部門、眾多學(xué)者專家的積極努力與促進(jìn)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級(jí))認(rèn)證試點(diǎn)工作于2009年11月正式開展。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證試點(diǎn)工作由中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心批準(zhǔn)、北京市職業(yè)技能鑒定中心主辦、北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司組織承辦，截止到2011年底，全國參與高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級(jí))的學(xué)員總數(shù)超過2000名，其中1789名學(xué)員已經(jīng)取得國家職業(yè)資格證書。

一、

報(bào)考對象：

1、銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員；

2、提供理財(cái)咨詢服務(wù)的專業(yè)人員；

3、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師、律師、房地產(chǎn)投資顧問；

4、其他從事金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員；

5、相關(guān)專業(yè)在校大學(xué)生；

6、對理財(cái)規(guī)劃有興趣，愿成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員；

二、

申報(bào)條件：（具備其一條件即可）

1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上

2. 具有本科學(xué)歷或者中級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上

3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上

4. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上

5. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書

三、

培訓(xùn)目標(biāo)：

根據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過對客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置，幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)自由。根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃；掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；分析客戶保險(xiǎn)需求，并針對需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案；掌握我國的稅收制度，根據(jù)客戶的基本資料進(jìn)行稅收籌劃；根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；根據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)分配原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。

四、教材目錄：

第一章 風(fēng)險(xiǎn)管理與投資規(guī)劃

第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理

第一單元 風(fēng)險(xiǎn)管理概論

第二單元 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與度量

第三單元 風(fēng)險(xiǎn)控制與管理

第四單元 個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理

第二節(jié) 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu)

??第二單元 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程

??第三單元 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu)

??第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)投資

??第一單元 風(fēng)險(xiǎn)投資概論

??第二單元 風(fēng)險(xiǎn)投資的過程及決策

??第三單元 風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)及管理

??第四單元 資本市場與風(fēng)險(xiǎn)投資

??第五單元 綜合案例分析

??第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理

??第一單元 私募基金概述

??第二單元 私募基金的風(fēng)險(xiǎn)分析

??第三單元 私募基金的投資決策

??第四單元 私募基金的退出渠道

??第五單元 綜合案例分析

??第五節(jié) 收購與兼并

??第一單元 收購與兼并概述

??第二單元 并購目標(biāo)企業(yè)分析

??第三單元 企業(yè)并購的融資渠道

??第四單元 企業(yè)并購實(shí)施策略的選擇

??第六節(jié) 價(jià)值評估

??第一單元 價(jià)值評估概述

??第二單元 價(jià)值評估方法

??第三單元 價(jià)值評估模型概述

??第四單元 價(jià)值評估模型選擇的決定因素分析

??第五單元 綜合案例分析

??第七節(jié) 各國資本市場概述

??第一單元 資本市場概念

??第二單元 美國資本市場概況

??第三單元 英國資本市場概述

??第四單元 日本資本市場概述

??第五單元 中國資本市場概述

第二章 稅收籌劃

第一節(jié) 確定投資目標(biāo)

第二節(jié) 稅收籌劃的原理、技術(shù)與程序

第三節(jié) 企業(yè)日常經(jīng)營的稅收籌劃

第四節(jié) 企業(yè)運(yùn)營的稅收籌劃

第五節(jié) 國際稅收籌劃

第六節(jié)

第三章

規(guī)劃

第一節(jié) 分析客戶財(cái)產(chǎn)分配與傳承的需求

第二節(jié) 制定財(cái)產(chǎn)分配與傳承方案

??第一單元 私有財(cái)產(chǎn)的發(fā)展和保護(hù)

??第二單元 涉外婚姻與財(cái)產(chǎn)的分配

??第三單元 涉外繼承

??第四單元 家族企業(yè)及其傳承

第四章 指導(dǎo)與創(chuàng)新

第一節(jié) 指導(dǎo)

第二節(jié) 創(chuàng)新

高級(jí)報(bào)名表格及

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師