中行開(kāi)平案（銀行資金盜竊案）

案件經(jīng)過(guò)

中行開(kāi)平案

通過(guò)對(duì)賬目的分析，案發(fā)范圍逐漸縮小，先集中于廣東省，又鎖定到江門(mén)市下屬的開(kāi)平市。與此同時(shí)，中行開(kāi)平支行的前后三任行長(zhǎng)許超凡、余振東、許國(guó)俊突然失蹤。廣東中行馬上對(duì)縣級(jí)支行的權(quán)限進(jìn)行了收縮，并全部切斷基層行直接與境外資金匯劃的所有渠道。

2001年10月15日凌晨3時(shí)，中國(guó)銀行廣東分行出具書(shū)面材料，正式向廣東省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)報(bào)案。這就是當(dāng)年轟動(dòng)一時(shí)的中行開(kāi)平“10·12”案。

2001年11月，時(shí)任國(guó)務(wù)院總理的朱镕基在廣州考察指導(dǎo)工作?？赐臧盖榉从巢牧?，朱镕基氣憤不已，他在報(bào)告上批示了很多話(huà)，報(bào)告第一頁(yè)的空白處都批滿(mǎn)了，要求有關(guān)部門(mén)嚴(yán)查此案。

2002年春節(jié)剛過(guò)，由中紀(jì)委牽頭，包括公檢法、銀行等各方面的人員，總共調(diào)動(dòng)了六七百人，龐大的工作組進(jìn)駐開(kāi)平。隨著調(diào)查的深入，開(kāi)平案真相逐漸浮出水面。

涉案人物

該案首犯許超凡，年僅30歲時(shí)便當(dāng)上中國(guó)銀行開(kāi)平支行行長(zhǎng)，在當(dāng)?shù)仫@赫一時(shí)。1993年開(kāi)始，許超凡就利用職務(wù)之便，假借開(kāi)平中行客戶(hù)名義，以代客買(mǎi)賣(mài)的形式進(jìn)行外匯交易，大肆貪污挪用銀行資金，結(jié)果血本無(wú)歸，虧損1億多美元。許超凡還沉迷于賭博。許的司機(jī)被抓后供述：他陪許超凡到澳門(mén)賭場(chǎng)，許4個(gè)小時(shí)就輸了6000多萬(wàn)人民幣。

之后許超凡又與手下的副行長(zhǎng)余振東、下屬公司經(jīng)理許國(guó)俊聯(lián)手，先后從銀行賬戶(hù)中拆借大量資金，以貸款名義轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)至設(shè)在香港的潭江實(shí)業(yè)有限公司等名下。

資金轉(zhuǎn)移的路數(shù)大同小異。許超凡等人與開(kāi)平滌綸集團(tuán)等當(dāng)?shù)卮笮推髽I(yè)的高管勾結(jié)，給其發(fā)放巨額貸款，而貸款由開(kāi)平支行打入這些公司的賬戶(hù)之后，再按照開(kāi)平支行的指示，從這些公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)匯同樣數(shù)額的資金到潭江實(shí)業(yè)，或通過(guò)“地下錢(qián)莊”調(diào)匯轉(zhuǎn)移到香港、澳門(mén)。

潭江實(shí)業(yè)的注冊(cè)人為許超凡的堂兄許日成，實(shí)際上由許超凡、余振東和許國(guó)俊三人控制，主要功能就是接收由開(kāi)平源源不斷轉(zhuǎn)移而來(lái)的資金流。

在1998年以后，三人在犯罪的泥潭中越陷越深，被盜資金也越來(lái)越頻繁地涌向境外。自1998年3月起的兩年間，許超凡等人將16筆款項(xiàng)利用假貸款轉(zhuǎn)移至潭江實(shí)業(yè)，進(jìn)而轉(zhuǎn)至香港或海外的私人賬戶(hù)，總額高達(dá)7500萬(wàn)美元。

許超凡后升任中國(guó)銀行廣東省分行公司業(yè)務(wù)處處長(zhǎng)，余振東、許國(guó)俊相繼接替他的位置。三人相互勾結(jié)掩護(hù)，盜竊流水線(xiàn)一直在順利運(yùn)行。三任行長(zhǎng)在8年里，轉(zhuǎn)移資金竟達(dá)幾十億元。

在事情敗露前，三人早已將配偶、子女轉(zhuǎn)移到北美。涉案款項(xiàng)在被盜用、非法流出境外的過(guò)程中，大批的銀行、企業(yè)具體經(jīng)辦人員被利用，結(jié)果開(kāi)平案發(fā)之后，開(kāi)平支行股長(zhǎng)以上人員被全部調(diào)換。

潛逃北美

中行發(fā)現(xiàn)巨大資金漏洞、全行追查的消息，很快被許超凡得知。預(yù)感到大事不好的許超凡當(dāng)即打電話(huà)告訴余振東、許國(guó)俊。2001年10月13日晚，三人出逃至香港，隨即又飛往美國(guó)。

潛逃前已做好準(zhǔn)備

1997年8月至12月間，余振東、許超凡和許國(guó)俊就已持假身份證明到香港，獲得偽造的香港護(hù)照。2001年5月，三人又在香港與美國(guó)公民假結(jié)婚，申請(qǐng)到美國(guó)簽證，并在隨后幾年中多次往返中國(guó)內(nèi)地、香港、美國(guó)和加拿大。

而在更早的1994年，三人的妻子也在假離婚后，與美國(guó)華裔公民假結(jié)婚，隨后提出申請(qǐng)移民美國(guó)。在1999年至2001年期間，她們先后獲得了美國(guó)公民資格。

到了美國(guó)后，許超凡等人與各自的妻子會(huì)合，從此三家人隱姓埋名、各奔東西，踏上了北美逃亡之路。

案發(fā)一周后，公安部向國(guó)際刑警組織提供了廣東省人民檢察院對(duì)余振東、許超凡、許國(guó)俊的逮捕決定書(shū)。國(guó)際刑警組織迅速發(fā)出了紅色通緝令。包括公安部、廣東省公安廳在內(nèi)的有關(guān)辦案人員多次趕赴美國(guó)，與美國(guó)相關(guān)部門(mén)商談協(xié)助事宜。

2002年12月17日，美國(guó)內(nèi)華達(dá)州聯(lián)邦檢察官辦公室簽發(fā)了對(duì)余振東、許超凡、許國(guó)俊三人的逮捕令。兩天之后，余振東在洛杉磯被美國(guó)當(dāng)局以涉嫌欺騙手段獲取簽證罪逮捕。2004年9月下旬，許國(guó)俊在美國(guó)堪薩斯州一個(gè)小鎮(zhèn)上被捕。2004年10月初，許超凡在美國(guó)俄克拉荷馬州一個(gè)小鎮(zhèn)的公寓里被捕。

案件審理

余振東被捕后，中美雙方政府進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)一年多的談判。在美國(guó)，被告人如果同意放棄其辯護(hù)權(quán)，供認(rèn)有罪，公訴人就可能以較輕的罪名起訴，或者向法官建議判處被告人較輕的刑罰，并將認(rèn)罪協(xié)議提交法官審查后直接作出判決。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，美國(guó)90%以上的刑事案件實(shí)行了辯訴交易。

余振東選擇了美國(guó)的辯訴交易。美國(guó)刑事檢控機(jī)關(guān)在辯訴交易中，要求余振東向中國(guó)內(nèi)地和香港特區(qū)執(zhí)法機(jī)關(guān)提供合作，交代有關(guān)的犯罪事實(shí)，并且勸告余振東通過(guò)提供上述合作爭(zhēng)取獲得美國(guó)法院的減刑處理。

2004年2月，余振東在美國(guó)拉斯維加斯聯(lián)邦法院受審。因?yàn)橹鲃?dòng)交代有關(guān)的犯罪事實(shí)，最終獲得減刑處理，原來(lái)被控5項(xiàng)罪名，最后美國(guó)法院只認(rèn)定了欺詐罪一項(xiàng)罪名，并判144個(gè)月的監(jiān)禁。

宣判后，余振東沒(méi)有上訴，也沒(méi)有提出訴訟之外的其他請(qǐng)求。他自愿遣返，就中行貪污案受審。為順利解決余振東的遣返問(wèn)題，2003年中方向美國(guó)相關(guān)部門(mén)作出了書(shū)面承諾。即：假如余振東在中國(guó)被起訴的話(huà)，刑期不超過(guò)12年，在國(guó)內(nèi)監(jiān)禁期間不受虐待等。

2004年4月16日，余振東被遣送回中國(guó)。他成為中美建交25年來(lái)，第一例經(jīng)過(guò)美國(guó)國(guó)內(nèi)法律程序，并由美方執(zhí)法人員押送至中國(guó)的重大經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人。

余振東的妻子于緒惠也作出了與控方合作的選擇，就“非法取得美國(guó)公民身份”認(rèn)罪后，她的美國(guó)國(guó)籍和永久居民身份被取消，但被允許與三名未成年子女一道滯留美國(guó)。

2006年3月31日，廣東省江門(mén)市中級(jí)人民法院對(duì)余振東貪污、挪用公款案進(jìn)行了一審公開(kāi)宣判。以貪污罪、挪用公款罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行被告人余振東有期徒刑12年，并處沒(méi)收其個(gè)人財(cái)產(chǎn)100萬(wàn)元。

許超凡、許國(guó)俊夫婦則選擇了與余振東完全不同的道路。2004年末，美國(guó)內(nèi)華達(dá)州聯(lián)邦大陪審團(tuán)對(duì)“二許”及其妻子提起指控。

從2005年開(kāi)始，中國(guó)公安部、司法部就與美國(guó)方面協(xié)商對(duì)兩人的遣返工作，并與兩人當(dāng)面溝通。中方曾經(jīng)提出，如果他們?cè)敢獗磺卜祷貒?guó)領(lǐng)刑，刑期不會(huì)超過(guò)20年，但兩人均拒絕被遣返。

2008年8月，拉斯維加斯的聯(lián)邦大陪審團(tuán)已經(jīng)認(rèn)定“二許”和妻子余英怡、鄺婉芳四人詐騙、洗錢(qián)、轉(zhuǎn)運(yùn)盜竊錢(qián)款、偽造護(hù)照和簽證等罪名成立。但量刑宣判時(shí)間三度延遲，直到2009年5月6日宣判。“二許”此次在美國(guó)所獲刑期，均已經(jīng)超出中國(guó)刑法有期徒刑的最高量刑標(biāo)準(zhǔn)。于2009年在美被判處有期徒刑25年。^[1]

追討涉案資金

2009年5月7日，中國(guó)銀行新聞發(fā)言人表示，中行將充分利用判決賦予的相關(guān)權(quán)力，繼續(xù)全力依法追繳被案犯及其親屬侵占的所有涉案資產(chǎn)，維護(hù)中行的合法權(quán)益。那么，中行可以采取哪些司法途徑追繳被案犯及其親屬侵占的所有涉案資產(chǎn)？

對(duì)此，中國(guó)人民大學(xué)刑事法律科學(xué)研究中心教授謝望原指出，由于美國(guó)刑事法中沒(méi)有中國(guó)刑事訴訟法上的“附帶民事訴訟”制度，他們關(guān)于因犯罪造成的損失賠償、贓款贓物返還等問(wèn)題，均通過(guò)獨(dú)立的民事訴訟來(lái)實(shí)現(xiàn)。因此，中國(guó)銀行因?yàn)樵S超凡、許國(guó)俊等人造成的損失賠償以及涉案款項(xiàng)返還，也只能以“被害人”的身份，按照美國(guó)法律規(guī)定，通過(guò)在美國(guó)提起民事訴訟來(lái)追討。

在中央反腐敗協(xié)調(diào)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，中央追逃辦統(tǒng)籌各方力量，發(fā)揮外交、司法、執(zhí)法、反洗錢(qián)和反腐敗等部門(mén)和廣東省作用，以鍥而不舍的精神開(kāi)展了長(zhǎng)達(dá)十多年的追逃追贓工作。中美執(zhí)法合作聯(lián)合聯(lián)絡(luò)小組反腐敗工作組將許超凡案確定為兩國(guó)重點(diǎn)追逃追贓案件，雙方密切協(xié)作，全力推進(jìn)。在中美執(zhí)法合作強(qiáng)大壓力和政策感召下，許終于接受遣返安排。截至目前，辦案單位和中國(guó)銀行已從境內(nèi)外追回許涉案贓款20多億元人民幣。^[1]

成功遣返

2018年7月11日，在中央反腐敗協(xié)調(diào)小組國(guó)際追逃追贓工作辦公室的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，在中美兩國(guó)執(zhí)法等部門(mén)通力合作下，外逃美國(guó)17年之久的職務(wù)犯罪嫌疑人許超凡被強(qiáng)制遣返回國(guó)。^[1]

許超凡被成功遣返是中美反腐敗執(zhí)法合作的重要成果，也是國(guó)家監(jiān)委成立后第一個(gè)從境外遣返的職務(wù)犯罪嫌疑人。十八大以來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)持有逃必追、一追到底，加強(qiáng)反腐敗綜合執(zhí)法國(guó)際協(xié)作，持續(xù)強(qiáng)化對(duì)腐敗犯罪分子的震懾。^[1]